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【专题学习】反诈宣传手册
时间:2022-05-04 来源: 阅读量: 


编者按:珠海市反诈办梳理提炼出典型案例、诈骗套路及防范要点,编制下发全市统一的《反诈宣传手册》。请全体师生加强学习,强化防范意识、增强防范能力。


爱游戏app赞助罗马:反诈宣传手册

一、冒充公检法诈骗

【手法揭秘】

① 骗子冒充医保局、防疫中心、出入境、通管局、运营商、银行等单位的工作人员,谎称你涉嫌违法犯罪要求配合调查,并把电话转接到公安机关、检察院或法院。

② 骗子会给你发送伪造的“警官证”、“通缉令”等,称你的身份被不法分子冒用进行犯罪,如不配合调查会立马拘捕。

③ 骗子以洗脱罪名为由,要求你必须保密、不能挂电话、到宾馆开房,并要求将所有钱转到“安全账户”进行资产审查,或让你到各网贷平台贷款做“财力证明”。

【防骗提醒】

凡是自称公检法机关要求以配合调查为由进行转账汇款的,都是诈骗!

【典型案例】

刘女士在家接到一个自称医保局工作人员的电话,对方称其在异地办理的社保卡涉嫌骗保,要求立马前往当地公安机关说明情况。在对方“好心帮助”下,刘女士联系上自称是公安局的林警官。对方说,刘女士是因为身份信息被人冒用进行洗黑钱犯罪,对方还将伪造的“通缉令”发给刘女士,并恐吓她“态度要好、要保密!”。随后,骗子要求刘女士将手机调成飞行模式,去宾馆开房连上WiFi,并将银行卡内30多万元全部转到指定的“安全账户”进行资金审查。转账完毕后,刘女士发现已经被对方拉黑,电话也无法回拨。

二、刷单返利诈骗

【手法揭秘】

① 骗子通过网页、QQ、微信等发布兼职信息,招募人员进行兼职刷单或短视频点赞,承诺在交易后立即返还本金并额外提成,以“零投入”、“无风险”、“日清日结”等诱骗你。

② 刷第一单时,骗子会让你购买低价商品,并迅速返款让你尝到甜头。接下来,刷单金额越来越大,或一次任务包含多个订单,需要全部完成才能返款。

③ 最后,骗子会以系统卡单、转账延迟、账户冻结等为由,要求你重新支付,直到你意识到被骗,便会将你拉黑消失。

【防骗提醒】

所有刷单都违法,千万不要被蝇头小利迷惑,千万不要交任何保证金和押金!

【典型案例】

大二学生张同学在QQ群看到一条招聘网络兼职刷单赚取佣金的广告,她按上面的联系方式添加客服QQ,接到了第一笔刷单任务。对方给她发送一个购物网站的购买链接,要求加入购物车、不付款、直接截图。张同学按要求操作后,对方发给她一个二维码,让她扫码支付。张同学支付完成后,对方立马给她返还本金和10元佣金。随后,张同学按对方指令连刷5单后,客服以“系统卡单”为由让她重新支付。张同学要求退款,客服立马将她拉黑,不但没有收到佣金,连本金的3万元都没有退回。

三、冒充电商物流客服诈骗

【手法揭秘】

① 骗子冒充网购平台客服或物流快递客服给你打电话,说出他们通过非法渠道获取你的个人准确信息,谎称你购买的产品有质量问题或快递丢失,需要给你退款赔偿。

② 诱导你在虚假的退款理赔网页输入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息,从而将你银行卡内的钱款转走。或者利用你对第三方支付软件中借款功能(如备用金、借呗)的不熟悉,诱导你从中借款,然后转给骗子。

【防骗提醒】

唯一可靠安全的理赔通道就是通过官方平台原路退回。任何声称退款理赔到“备用金”的都是诈骗!

【典型案例】

李女士接到一个自称是“某宝”客服电话,称其购买的护肤品检测出有毒成分,现为客户进行全额退款。因对方主动提出理赔,还能准确说出交易信息,李女士便放松警惕。对方让李女士在备用金里申请288元退款,李女士操作后发现实际到账500元(备用金默认申请金额)。但对方说申请不合规定,需将多申请的钱转到指定账户,李女士便按要求转账212元。随后,对方又以归还超时导致账户冻结为由,让李女士在多个平台申请贷款8万余元并转账到指定账户。后来李女士察觉不对劲,联系官网客服后才发现自己被骗了。

四、虚假贷款诈骗

【手法揭秘】

① 骗子会以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等幌子,吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。

② 骗子以“手续费”、“刷流水”、“保证金”、“解冻费”等名义让你先交各种费用。等提交申请后,骗子会以“输错银行卡号”为由让你重新转账,还会发送伪造的“银监会”文件恐吓你。

③ 当骗子收到你转的钱,便会关闭诈骗APP或网站,并将你拉黑。

【防骗提醒】

任何网络贷款,凡是在放款之前,以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的,都是诈骗!

【典型案例】

陈先生接到一个自称某贷款平台客服的陌生电话,声称“无抵押、无担保、贷款秒到账”。正巧陈先生近期手头资金困难,于是在客服指引下安装“某某E贷”APP并申请贷款10万元。随后,客服谎称陈先生填写的银行卡号有误,导致账号被冻结,需要交解冻费才可提现,同时承诺解冻后交纳的解冻费会全额退还。陈先生因急于贷款,于是按要求向对方转账5000元解冻费,却还是无法提现。对方又以验证还款能力、刷流水等理由,要求陈先生多次向对方指定账户转账共计8万余元,后将陈先生拉黑。

五、杀猪盘诈骗(虚假投资理财诈骗)

【手法揭秘】

① “寻猪”。骗子伪装为成功人士,通过婚恋网站、社交平台寻觅、物色诈骗对象,与你聊天交友,确定男女朋友、婚恋关系。

② “诱猪”。骗子推荐投资理财网站、APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让你帮忙管理,进行操作体验,诱导你投注。

③ “养猪”。当你少量投注时,回报率很高,提现很快,让你逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额。

④ “杀猪”。在你投入大额资金后,发现网站或APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中全部亏损。最后,平台登录不上,对方也将自己拉黑。

【防骗提醒】

始于网恋,终于诈骗!素未谋面的网友教你投资理财、下注赌博的都是诈骗!

【典型案例】

赵女士通过某婚恋平台认识了一名男子,双方聊得很投机,便互加了微信。对方每天对赵女士嘘寒问暖,两人感情迅速升温。一天,男子告诉赵女士,意外发现某个投资平台的漏洞,赚了很多钱,诱导赵女士一起加入。赵女士在对方指引下安装APP并投入少量资金,很快就赚到1000多元的收益,并成功提现。尝到甜头后,赵女士陆续向APP充值了50多万元,等再要提现时,发现平台无法登录,该男子也将她拉黑消失了。

六、注销校园贷诈骗

【手法揭秘】

① 骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员,谎称根据国家相关政策需要配合注销网贷账户,或需要将学生账户升级为成人账户,否则会影响个人征信。

② 造成恐慌后,骗子假借注销贷款账户之名,以“清空额度”为由,诱骗你在各种网贷平台把贷款提现到本人银行卡。

③ 骗子会诱导你将贷款出来的钱转入所谓的“额度回收账户”(实际上是骗子的银行账户),以此完成“额度清零”,最终这笔贷款还是得你来还。

【防骗提醒】

网贷账户是否注销或升级和个人征信不会有直接的关系。接到类似电话,一定要通过官方电话求证事情真伪!

【典型案例】

职场新人杨女士接到一个自称是某网贷客服的电话,对方称其在大学期间注册了一个网贷账号,由于当时是以学生身份注册的,现在要进行注销并升级为成人账户,否则会影响个人征信。对方还准确地报出了杨女士的个人信息,包括姓名、身份证号、毕业院校等,出示工作证和文件(都是骗子伪造的),于是杨女士就相信了对方。在对方诱导下,杨女士向多个网贷平台申请了贷款,并转账到对方所谓的“额度回收账户”。随后无法联系对方,杨女士才发现自己被骗。

七、游戏帐号、装备虚假交易诈骗

【手法揭秘】

① 骗子在社交平台、网游群聊、游戏论坛发布买卖游戏装备、游戏帐号的广告信息。

② 诱导你在虚假游戏交易平台进行交易,以“注册费、押金、保证金、解冻费”等名义让你支付各种费用。

③ 当你支付大额费用后,再联系对方时,才发现已被对方拉黑。

【防骗提醒】

网上交易一定要通过正规交易平台,不要轻信对方发来的链接或客服,“交押金、保证金、解冻费”等都是骗子惯用的伎俩。

【典型案例】

孙同学在玩手机游戏时,突然收到“低价出售游戏装备”的弹窗消息。孙同学很心动,立马添加对方QQ联系。一番沟通后,对方发来一个链接,让孙同学在里面进行交易。孙同学点击链接后,发现界面跟正规平台看起来一样,正准备付款时,客服要求他缴纳800元押金作为交易保障,并承诺交易成功后2分钟内返还。转账后,客服又以“检测到非法交易”为由,要求再缴纳2000元解冻费。孙同学再次转账后,发现页面再也无法打开,而且该平台的客服和卖家都消失了。

八、冒充领导或熟人诈骗

【手法揭秘】

① “领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息,冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友。

② “暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻,降低你的戒备心,甚至还会主动提出帮助你解决工作上的困难。

③ 花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时,骗子趁势而为,向你提出转账汇款的要求,转账理由多种多样,比如借钱、送礼、请客等。

【防骗提醒】

凡接到领导要求转账汇款或借钱的要求时,务必通过电话或当面核实确认后再操作!

【典型案例】

赵先生的微信收到了一条好友验证,备注是单位李科长的名字。通过验证后,“李科长”称这是他的私人微信,可多沟通联系。一个小时后,“科长”说,一位亲戚突然出车祸要急用10万元手术费。因为不想让妻子知道这件事,“科长”要将10万元先转给赵先生,让他再转给亲戚。在“科长”不断催促下,赵先生没多考虑,在未收到“科长”转账的情况下,按对方提供的银行卡号转账10万元。直到第二天,赵先生发现“科长”的钱还没到账,于是电话联系李科长。李科长说根本没这回事,赵先生才意识到自己被骗。

九、虚假购物、服务诈骗

【手法揭秘】

① 骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息。

② 当你发现低价销售的物品,主动联系后,骗子要求你添加QQ或微信,进行私下转账、扫码交易。

③ 骗子会让你先转款但不发货,还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由,一步步诱骗你转账汇款,最后把你拉黑。

【防骗提醒】

网购时一定要选择正规的购物平台!对异常低价的商品要提高警惕!

【典型案例】

于女士在某二手购物平台浏览时,发现有一款自己心仪已久的九成新手表,价格远低于同类商品,于是添加对方QQ取得联系。在一番讨价还价后,双方达成共识,但对方要求不能在平台交易付款,要通过对方发来的二维码扫码付款。于女士急于得到心仪手表,于是扫描对方发来的二维码支付8000元。钱刚转过去,于女士就被对方拉黑了。

十、冒充老板诈骗财务人员

【手法揭秘】

① 骗子冒充工商局、银行、税务局等工作人员或合作公司员工,以公司银行账户需要年审或给公司打款为由,添加财务的QQ。

② 加上好友后,骗子会建立一个临时QQ群,并把财务拉进群聊。群里有昵称、头像跟公司老板一样的仿冒QQ,还有其他同伙假冒公司高层。

③ 骗子会在群里模仿老板及高层口吻聊天,假装与合作公司商议签订合同细节,要求财务人员汇报公司财务情况。

④ 接下来,冒充老板的QQ会以“正在开会、参加活动、项目业务急需转钱”等理由催促并命令财务人员转账到指定账户,实施诈骗。

【防骗提醒】

完善财务制度,严格履行财务审批手续,当面或电话跟老板确认再转账!

【典型案例】

公司财务沈女士接到自称某银行客服的电话,对方以公司账户年审需要提供资料为由添加沈女士QQ。对方跟沈女士聊完年审的事情后,将她拉进一个QQ群,群里有冒充公司的执行董事和监事,沈小姐误以为这是公司的业务交流群。随后,“执行董事”让沈女士汇报公司流动资金,称稍后有安排。沈女士照做后,对方发来银行卡号和信息,让沈女士向该账户转账30万元,手续回头再补。等到下午,沈女士找董事补手续时,才发现被骗。

附:灵魂十问

一、收到逮捕令时问问自己,警察抓人还要提前通知?是不是怕坏人跑路跑得不够快?

二、刷单前问问自己,动动手指就能赚钱的好事,为啥轮到你?

三、接到客服主动退款电话时问问自己,店家为啥不走官方渠道退钱,是有什么不见得光的操作吗?

四、网贷前问问自己,无抵押还免息,对方咋不直接送钱给你?

五、网恋前问问自己,人靓声甜的白富美、温柔体贴的高富帅,为啥还要网恋?

六、注销网贷账户前问问自己,说好的“清空额度”怎么成了自己贷款把钱送给人家?

七、买卖游戏帐号前问问自己,为啥不在正规平台上交易?

八、给领导转账前问问自己,用自己微信公然收受贿赂,领导是不是嫌自己官儿干累了?

九、网购付款前问问自己,私下转账给对方,是嫌知名网购平台交易没保障、物流不顺畅、陌生人更可信?

十、老板让转账给合作商时问问自己,他说是老板就真的是老板吗?没签字没手续,回头不认账,几十上百万的债你还?











 

 

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